P2P“三角骗局”：骗子如何用别人的钱付给你

骗局如何运作

1. 骗子与你商定，用打到你银行卡或账户的钱购买 USDT。
2. 同时，他向第三个人“出售”某样东西——商品、服务或同样的加密货币——并把你的收款信息给对方。
3. 受害者以为在付款给卖家，其实付给了你。你看到到账，把 USDT 转给骗子。
4. 受害者什么也没收到，去找银行和警方。你账户里这笔钱的付款人是受害者，而不是你转 USDT 的那个人。

骗子带着 USDT 消失，留下你和被骗的人去收拾残局。

三角骗局的迹象

• 付款人姓名与买家姓名不一致。 这是最主要的迹象。
• 买家催促你，要求一到账就转 USDT。
• 买家要求付款备注留空，或写些奇怪的内容，比如“买手机”。
• 付款来自第三人的卡，“朋友”或“亲戚”。

卖家如何自保

• 只接受与你谈好的账户持有人本人付款，并核对姓名。
• 在确认付款确实来自此人之前，不要转出 USDT。
• 如果姓名不符，原路退回付款，不要转出加密货币。
• 在 GuardPay /check 检查买家地址：与诈骗地址的关联和风险标签往往能提前看到。

完整的交易核查流程见P2P 交易清单，伪造付款凭证见伪造付款证明。

如果你已经陷入三角骗局

保存与买家的聊天记录、USDT 转账哈希和显示到账的流水。首先联系银行和警方，说明骗局并出示证据：这样你就从嫌疑人变成了受害者。