Transactions et P2P

Le « triangle » en P2P : quand un escroc vous paie avec l’argent d’un autre

Mis à jour 3 min de lecture

En bref

  • Le « triangle » compte trois parties : vous, l’escroc et une tierce personne que l’escroc trompe en même temps.
  • L’argent de vos USDT arrive bien sur votre compte, mais c’est la victime de l’escroc qui paie, pas l’acheteur.
  • Quand la fraude éclate, la victime vous réclame l’argent : la banque peut bloquer votre compte, et les USDT sont déjà partis.

Comment fonctionne le schéma

  1. L’escroc convient de vous acheter des USDT contre un virement sur votre carte ou votre compte bancaire.
  2. En même temps, il « vend » quelque chose à une tierce personne — un bien, un service, la même crypto — et lui donne vos coordonnées de paiement.
  3. La victime vous paie en croyant payer le vendeur. Vous voyez le virement et envoyez les USDT à l’escroc.
  4. La victime ne reçoit rien et va voir la banque et la police. L’émetteur de l’argent sur votre compte est la victime, pas la personne à qui vous avez envoyé les USDT.

L’escroc disparaît avec les USDT, et c’est à vous et à la personne trompée de démêler l’affaire.

Les signes d’un triangle

  • Le nom de l’émetteur du paiement ne correspond pas à celui de l’acheteur. C’est le signe principal.
  • L’acheteur vous presse et demande d’envoyer les USDT dès l’arrivée du paiement.
  • L’acheteur demande de laisser le libellé vide ou d’y mettre un texte étrange, comme « pour un téléphone ».
  • Le paiement vient de la carte d’un tiers, « un ami » ou « un proche ».

Comment se protéger en tant que vendeur

  • N’acceptez le paiement que du titulaire du compte avec qui vous avez conclu, et comparez le nom.
  • N’envoyez pas d’USDT tant que vous n’êtes pas sûr que le paiement vient de cette personne.
  • Si le nom ne correspond pas, renvoyez le paiement à l’émetteur par la même voie et n’envoyez pas la crypto.
  • Vérifiez l’adresse de l’acheteur dans GuardPay /check : les liens avec des adresses frauduleuses et les étiquettes de risque se voient souvent à l’avance.

La procédure complète est dans la check-list d’une transaction P2P, et les fausses confirmations de paiement dans les fausses preuves de paiement.

Si vous êtes déjà pris dans un triangle

Conservez la conversation avec l’acheteur, le hash du transfert d’USDT et le relevé montrant le paiement reçu. Contactez d’abord la banque et la police, expliquez le schéma et montrez les preuves : vous passez ainsi de suspect à victime.

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Questions fréquentes

Pourquoi la banque bloque-t-elle le compte du vendeur s’il n’a rien fait de mal ?

La banque voit que l’argent de la victime est arrivé sur votre compte et non chez l’escroc. Pendant l’examen, elle peut limiter les opérations. Les preuves de la transaction avec l’acheteur accélèrent l’examen.

Vérifier l’adresse de l’acheteur aide-t-il ?

Oui, si son adresse est déjà liée à des schémas : vous le voyez avant d’envoyer. Mais la protection principale contre le triangle reste la comparaison du nom de l’émetteur.

Ce guide explique le fonctionnement des arnaques et comment s’en protéger. Ce n’est pas un conseil juridique ou financier.

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