USDT P2P 交易：交易前、中、后的检查清单

交易前

• 检查对方地址，用 GuardPay /check：风险标签、与已知骗局的关联、存在时间和流水。新地址做大额交易，应先做一笔测试付款。
• 书面约定：金额、汇率、期限、谁先付款、什么算作付款。
• 把汇率与市场比较。 “打九折”的 USDT 几乎总是陷阱，见现金交易 USDT。
• 从小额开始。 与新的人先做一笔小额测试交易。

交易中

• 风险较小的一方先付，或分批进行。
• 只有当转账在区块链上出现在你的地址时，才算收到付款。截图不算，见伪造的付款凭证。
• 完整核对收款地址，而不是只看开头和结尾几位。
• 不要点对方的链接，除普通转账外不要在钱包里签署任何东西。P2P 交易从来不需要 approve，见授权。

假“担保人”

手法：对方推荐一位“可靠的担保人”——某个人、机器人或“托管服务”来保管资金。诈骗特征：

• 担保人是对方推荐的，而不是你事先选定的；
• 担保人是一个通讯软件账号，评价无法核实；
• 需要把钱转到“担保人”的个人地址；
• 付款后又冒出“担保费”、“保险”或“验证”。

真正的托管把资金放在规则公开的智能合约里，而不是某个人的钱包里。如果“担保人”只是别人的钱包，那就是转给骗子。

交易后

• 保存聊天记录、地址和交易哈希。
• 如果钱来自可疑地址，不要马上转到交易所：先查清来源，见 USDT 被冻结时。
• 如果被骗，按《在 TRON 上被骗》中的步骤行动。