Сделки и P2P

«Треугольник» в P2P: как мошенник платит вашими же деньгами чужого человека

Обновлено 3 мин чтения

Коротко

  • В «треугольнике» участвуют три стороны: вы, мошенник и третий человек, которого мошенник обманывает параллельно.
  • Деньги за ваши USDT приходят на ваш счёт настоящие, но платит их не покупатель, а его жертва.
  • Когда обман вскрывается, жертва требует деньги назад с вас: банк может заблокировать счёт, а USDT уже ушли.

Как работает схема

  1. Мошенник договаривается купить у вас USDT за деньги на банковскую карту или счёт.
  2. Одновременно он «продаёт» что-то третьему человеку: товар, услугу, ту же криптовалюту — и даёт ему ваши реквизиты для оплаты.
  3. Жертва платит вам, думая, что платит продавцу. Вы видите поступление и отправляете USDT мошеннику.
  4. Жертва не получает обещанного, идёт в банк и полицию. Отправитель денег на вашем счёте — она, а не тот, кому вы отправили USDT.

Мошенник исчезает с USDT, а разбираться приходится вам и обманутому человеку.

Признаки «треугольника»

  • Имя отправителя платежа не совпадает с именем покупателя. Это главный признак.
  • Покупатель торопит и просит отправить USDT сразу после поступления.
  • Покупатель просит не писать ничего в назначении платежа или вписать странный текст, например «за телефон».
  • Платёж приходит с карты третьего лица «друга» или «родственника».

Как защититься продавцу

  • Принимайте оплату только от владельца счёта, с которым договорились, и сверяйте имя.
  • Не отправляйте USDT, пока не убедились, что платёж пришёл от этого человека.
  • Если имя не совпадает, верните платёж отправителю тем же путём и не отправляйте крипту.
  • Проверьте адрес покупателя в GuardPay /check: связи с мошенническими адресами и метки риска часто видны заранее.

Полный порядок проверки сделки — в чек-листе P2P-сделки, а о поддельных подтверждениях оплаты — в статье поддельные доказательства оплаты.

Если вы уже попали в «треугольник»

Сохраните переписку с покупателем, хэш перевода USDT и выписку о поступлении денег. Обратитесь в банк и полицию первым, объясните схему и покажите доказательства: так вы из подозреваемого становитесь потерпевшим.

Проверьте адрес бесплатно

Балл надёжности, метки риска, связи с известными мошенническими адресами, поддельные токены и выданные разрешения — за минуту, без подписи и без подключения кошелька.

Проверить адрес

Частые вопросы

Почему банк блокирует счёт продавца, если продавец не виноват?

Банк видит, что деньги пострадавшего пришли на ваш счёт, а не мошеннику. Пока идёт разбор, он может ограничить операции. Доказательства сделки с покупателем ускоряют разбор.

Помогает ли проверка адреса покупателя?

Да, если его адрес уже связан со схемами: это видно до отправки. Но главная защита в «треугольнике» — сверка имени отправителя платежа.

Материал объясняет, как устроены схемы и как от них защититься. Это не юридическая и не финансовая консультация.

Читайте также