O «triângulo» no P2P: como o golpista paga você com o dinheiro de outra pessoa

Como o golpe funciona

1. O golpista combina comprar USDT de você com dinheiro enviado para seu cartão ou conta bancária.
2. Ao mesmo tempo, ele «vende» algo a uma terceira pessoa — produto, serviço, a mesma cripto — e passa a ela os seus dados de pagamento.
3. A vítima paga você achando que paga o vendedor. Você vê o crédito e envia os USDT ao golpista.
4. A vítima não recebe nada e procura o banco e a polícia. Quem enviou o dinheiro para sua conta é a vítima, não a pessoa a quem você mandou os USDT.

O golpista some com os USDT, e sobra para você e para a pessoa enganada resolver.

Sinais do triângulo

• O nome de quem pagou não bate com o nome do comprador. É o sinal principal.
• O comprador apressa você e pede os USDT assim que o pagamento cair.
• O comprador pede para deixar a descrição vazia ou escrever algo estranho, como «por um celular».
• O pagamento vem do cartão de um terceiro, «um amigo» ou «um parente».

Como o vendedor se protege

• Aceite pagamento só do titular da conta com quem negociou e confira o nome.
• Não envie USDT antes de ter certeza de que o pagamento veio dessa pessoa.
• Se o nome não bater, devolva o pagamento ao remetente pelo mesmo meio e não envie a cripto.
• Verifique o endereço do comprador no GuardPay /check: ligações com endereços de golpe e rótulos de risco costumam aparecer antes.

O passo a passo completo está em o checklist de negócio P2P, e as confirmações falsas de pagamento em comprovantes de pagamento falsos.

Se você já caiu num triângulo

Guarde a conversa com o comprador, o hash da transferência de USDT e o extrato com o crédito. Procure primeiro o banco e a polícia, explique o golpe e mostre as provas: assim você passa de suspeito a vítima.