伪造的 USDT 付款凭证：如何核实 P2P 转账

骗局是什么样子

你出售 USDT、商品或服务。买家催促你，并发来“证明”：

• 显示“成功”的钱包截图；
• 一个看起来像真区块浏览器的链接；
• 机器人发的“收据”，或据说还在“处理中”的“担保转账”；
• 一笔确实存在的交易哈希，但收款方不是你、金额不对，或者不是 USDT。

算盘很简单：你看到熟悉的画面，没核实转账本身就把钱交出去了。

一分钟核实转账

向对方索要交易哈希（TXID）——64 个字符，由数字和字母 a–f 组成。把它粘贴到 GuardPay /check：会显示这笔转账本身并检查发送方。核对四点：

1. 状态——转账已在网络上确认，而不是“待处理”。
2. 收款方——是你的地址，完整核对，而不只是开头和结尾几位。
3. 代币——真正的 USDT，合约 TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t。同名假代币一文不值，见假 USDT。
4. 金额——正好是约定的数额。

买家的其他伎俩

• “我不小心多转了，把差额退给我。” 先确认第一笔付款是真的。往往根本没有“多转”。
• “付款卡住了，需要交解冻费。” TRON 转账不会卡好几天，也不会付费解冻。
• 来自相似地址的“零元转账”。 这不是付款，而是地址投毒。
• 来源有问题的付款地址。 钱来自与盗窃有关的地址——之后交易所可能在你这边冻结它，见 USDT 被冻结时。

卖家的规则

• 只有在你的地址上、区块链上可见转账之后，才交出商品或现金。
• 交易前检查付款方地址，尤其是大额交易。
• 不要仓促成交：时间上的施压是诈骗信号。
• 保存聊天记录和哈希：如果交易所询问资金来源，你会用到它们。