El «triángulo» en P2P: cómo un estafador te paga con dinero de otra persona

Cómo funciona el esquema

1. El estafador acuerda comprarte USDT con dinero enviado a tu tarjeta o cuenta bancaria.
2. Al mismo tiempo «vende» algo a una tercera persona —un producto, un servicio, la misma cripto— y le da tus datos de pago.
3. La víctima te paga creyendo que paga al vendedor. Ves el ingreso y envías los USDT al estafador.
4. La víctima no recibe nada y acude al banco y a la policía. Quien envió el dinero a tu cuenta es la víctima, no la persona a la que enviaste los USDT.

El estafador desaparece con los USDT y os deja a ti y a la persona engañada el problema.

Señales del triángulo

• El nombre de quien paga no coincide con el del comprador. Es la señal principal.
• El comprador te apura y pide que envíes los USDT en cuanto llegue el pago.
• El comprador pide dejar vacío el concepto o escribir algo raro, como «por un teléfono».
• El pago llega desde la tarjeta de un tercero, «un amigo» o «un familiar».

Cómo protegerse si vendes

• Acepta el pago solo del titular de la cuenta con quien acordaste y compara el nombre.
• No envíes USDT hasta estar seguro de que el pago vino de esa persona.
• Si el nombre no coincide, devuelve el pago al remitente por la misma vía y no envíes la cripto.
• Revisa la dirección del comprador en GuardPay /check: los vínculos con direcciones de estafa y las etiquetas de riesgo suelen verse de antemano.

El procedimiento completo está en la lista de control P2P, y las confirmaciones de pago falsas en pruebas de pago falsas.

Si ya caíste en un triángulo

Guarda el chat con el comprador, el hash de la transferencia de USDT y el extracto con el ingreso. Acude primero al banco y a la policía, explica el esquema y muestra las pruebas: así pasas de sospechoso a víctima.