«المثلث» في P2P: كيف يدفع لك المحتال بمال شخص آخر

كيف يعمل المخطط

1. يتفق المحتال على شراء USDT منك مقابل مال يُحوّل إلى بطاقتك أو حسابك المصرفي.
2. في الوقت نفسه «يبيع» شيئًا لشخص ثالث — سلعة أو خدمة أو العملة نفسها — ويعطيه بيانات الدفع الخاصة بك.
3. تدفع الضحية لك ظنًّا أنها تدفع للبائع. ترى الدفعة فترسل USDT إلى المحتال.
4. لا تحصل الضحية على شيء، فتلجأ إلى البنك والشرطة. مُرسل المال في حسابك هو الضحية، لا من أرسلت إليه USDT.

يختفي المحتال ومعه USDT، ويبقى عليك وعلى المخدوع حل المشكلة.

علامات «المثلث»

• اسم مُرسل الدفعة لا يطابق اسم المشتري. هذه العلامة الرئيسية.
• المشتري يستعجلك ويطلب إرسال USDT فور وصول الدفعة.
• المشتري يطلب ترك وصف الدفعة فارغًا أو كتابة شيء غريب مثل «ثمن هاتف».
• الدفعة تأتي من بطاقة شخص ثالث، «صديق» أو «قريب».

كيف يحمي البائع نفسه

• اقبل الدفع فقط من صاحب الحساب الذي اتفقت معه، وطابِق الاسم.
• لا ترسل USDT قبل أن تتأكد أن الدفعة جاءت من هذا الشخص.
• إن لم يطابق الاسم، فأعد الدفعة إلى مرسلها بالطريقة نفسها ولا ترسل العملة.
• افحص عنوان المشتري في GuardPay /check: الروابط بعناوين احتيال وعلامات المخاطر تظهر غالبًا مسبقًا.

الترتيب الكامل لفحص الصفقة في قائمة فحص صفقة P2P، والتأكيدات المزيفة للدفع في مقالة إثباتات الدفع المزيفة.

إن وقعت بالفعل في «المثلث»

احفظ المحادثة مع المشتري، ورمز تحويل USDT، والكشف الذي يُظهر الدفعة الواردة. توجّه أولًا إلى البنك والشرطة، واشرح المخطط وأظهر الأدلة: هكذا تتحول من مشتبه به إلى متضرر.