Negociação P2P de USDT: checklist antes, durante e depois

Antes do negócio

• Verifique o endereço da contraparte no GuardPay /check: rótulos de risco, ligações com esquemas conhecidos, idade e volume. Endereço novo para valor alto é motivo para um pagamento de teste.
• Combinem por escrito: valor, cotação, prazo, quem paga primeiro e o que conta como pagamento.
• Compare a cotação com o mercado. USDT «com 10 % de desconto» é quase sempre armadilha, veja USDT por dinheiro vivo.
• Comece pequeno. Com alguém novo, um negócio de teste com valor baixo.

Durante o negócio

• Paga primeiro quem arrisca menos, ou o negócio vai em partes.
• O pagamento só conta como recebido quando a transferência aparece na blockchain no seu endereço. Print não conta, veja comprovante falso.
• Compare o endereço do destinatário inteiro, não só os primeiros e últimos caracteres.
• Não abra links da contraparte nem assine na carteira nada além de uma transferência comum. Negócio P2P nunca precisa de approve, veja aprovações.

O «garantidor» falso

O esquema: a contraparte sugere um «garantidor confiável» — uma pessoa, um bot ou um «serviço de escrow» — que vai guardar o dinheiro. Sinais de golpe:

• o garantidor foi sugerido pela contraparte, não escolhido por você antes;
• o garantidor é uma conta de mensageiro com avaliações impossíveis de verificar;
• é preciso mandar o dinheiro para o endereço pessoal do «garantidor»;
• depois do pagamento surgem «taxa do garantidor», «seguro» ou «verificação».

Um escrow real guarda o dinheiro num contrato inteligente com regras de liberação abertas, não na carteira de uma pessoa. Se o «garantidor» é só a carteira de alguém, é uma transferência para um golpista.

Depois do negócio

• Guarde a conversa, os endereços e os hashes das transações.
• Se o dinheiro veio de um endereço suspeito, não mande direto para a exchange: verifique antes a origem, veja se o USDT foi bloqueado.
• Se caiu em golpe, siga os passos de «Caí em golpe na TRON».