Сделки и P2P

P2P-сделка с USDT: чек-лист до, во время и после

Обновлено 3 мин чтения

Коротко

  • Большинство потерь в P2P — не взлом, а доверие: деньги отдают раньше, чем видят встречный платёж.
  • Проверяйте адрес контрагента до сделки и сам перевод по хэшу после.
  • «Гарант», которого предложил контрагент, — частая часть схемы.

До сделки

  • Проверьте адрес контрагента в GuardPay /check: метки риска, связи с известными схемами, возраст и обороты. Свежий адрес под крупную сумму — повод для пробного платежа.
  • Договоритесь письменно: сумма, курс, срок, кто платит первым, что считается оплатой.
  • Сравните курс с рынком. USDT «со скидкой 10 %» — почти всегда ловушка, см. обмен USDT наличными.
  • Начните с малого. С новым человеком — пробная сделка на небольшую сумму.

Во время сделки

  • Первым платит тот, кто рискует меньше, или сделка идёт частями.
  • Оплата считается полученной, только когда перевод виден в блокчейне на вашем адресе. Скриншоты не в счёт, см. поддельный чек об оплате.
  • Адрес получателя сверяйте целиком, а не по первым и последним знакам.
  • Не переходите по ссылкам контрагента и не подписывайте в кошельке ничего, кроме обычного перевода. Запрос approve в P2P-сделке не нужен, см. разрешения.

Фальшивый «гарант»

Схема: контрагент предлагает «надёжного гаранта» — человека, бота или «эскроу-сервис», который будет держать деньги. Признаки обмана:

  • гаранта предложил сам контрагент, а не вы выбрали заранее;
  • гарант — аккаунт в мессенджере с отзывами, которые нельзя проверить;
  • деньги нужно перевести на личный адрес «гаранта»;
  • после оплаты появляются «комиссия гаранта», «страховка» или «верификация».

Надёжное эскроу держит деньги в смарт-контракте с открытыми правилами выдачи, а не на кошельке человека. Если «гарант» — просто чужой кошелёк, это перевод мошеннику.

После сделки

  • Сохраните переписку, адреса и хэши транзакций.
  • Если деньги пришли с подозрительного адреса, не пересылайте их сразу на биржу: сначала проверьте, откуда они, см. если USDT заблокировали.
  • Если обманули — действуйте по шагам из статьи «Обманули в TRON».

Проверьте адрес бесплатно

Балл надёжности, метки риска, связи с известными мошенническими адресами, поддельные токены и выданные разрешения — за минуту, без подписи и без подключения кошелька.

Проверить адрес

Частые вопросы

Кто должен платить первым в P2P-сделке?

Тот, кто рискует меньше, или обе стороны частями. При крупной сумме разумно делить сделку на этапы и проверять каждый перевод в блокчейне.

Как отличить настоящее эскроу от фальшивого гаранта?

Настоящее эскроу держит деньги в смарт-контракте с открытыми правилами выдачи. Фальшивый гарант просит перевести деньги на свой личный кошелёк.

Материал объясняет, как устроены схемы и как от них защититься. Это не юридическая и не финансовая консультация.

Читайте также