Trato P2P con USDT: lista de control antes, durante y después

Antes del trato

• Revisa la dirección de la contraparte en GuardPay /check: etiquetas de riesgo, vínculos con esquemas conocidos, antigüedad y volumen. Una dirección nueva para un importe grande es motivo para un pago de prueba.
• Acordad por escrito: importe, tipo de cambio, plazo, quién paga primero y qué cuenta como pago.
• Compara el tipo con el mercado. USDT «con un 10 % de descuento» es casi siempre una trampa, ver USDT por efectivo.
• Empieza por poco. Con alguien nuevo, un trato de prueba por un importe pequeño.

Durante el trato

• Paga primero quien arriesga menos, o el trato va por partes.
• El pago cuenta como recibido solo cuando la transferencia se ve en la cadena en tu dirección. Las capturas no cuentan, ver comprobante falso.
• Compara la dirección del destinatario entera, no por los primeros y últimos caracteres.
• No abras enlaces de la contraparte ni firmes en la billetera nada que no sea una transferencia normal. Un trato P2P nunca necesita un approve, ver aprobaciones.

El «garante» falso

El esquema: la contraparte propone un «garante de confianza» —una persona, un bot o un «servicio de escrow»— que guardará el dinero. Señales de fraude:

• el garante lo propuso la contraparte, no lo elegiste tú de antemano;
• el garante es una cuenta de mensajería con reseñas imposibles de verificar;
• hay que enviar el dinero a la dirección personal del «garante»;
• tras pagar aparecen una «comisión del garante», un «seguro» o una «verificación».

Un escrow real guarda el dinero en un contrato inteligente con reglas de liberación abiertas, no en la billetera de una persona. Si el «garante» es solo la billetera de alguien, es una transferencia a un estafador.

Después del trato

• Guarda el chat, las direcciones y los hashes de las transacciones.
• Si el dinero vino de una dirección sospechosa, no lo envíes directo a un exchange: revisa antes de dónde viene, ver si bloquearon tus USDT.
• Si te engañaron, sigue los pasos de «Me estafaron en TRON».