Transactions et P2P

Transaction P2P en USDT : la liste de contrôle avant, pendant, après

Mis à jour 3 min de lecture

En bref

  • La plupart des pertes en P2P ne sont pas des piratages mais de la confiance : l’argent part avant que le paiement en retour soit visible.
  • Vérifiez l’adresse de la contrepartie avant l’opération, et le transfert par son hash après.
  • Un « garant » proposé par la contrepartie fait souvent partie du schéma.

Avant l’opération

  • Vérifiez l’adresse de la contrepartie dans GuardPay /check : étiquettes de risque, liens avec des schémas connus, âge et volume. Une adresse récente pour une grosse somme justifie un paiement test.
  • Convenez par écrit : montant, taux, délai, qui paie en premier, ce qui vaut paiement.
  • Comparez le taux au marché. Des USDT « avec 10 % de remise » sont presque toujours un piège, voir USDT contre espèces.
  • Commencez petit. Avec un inconnu, une opération test sur un petit montant.

Pendant l’opération

  • Celui qui risque le moins paie en premier, ou l’opération se fait par tranches.
  • Le paiement n’est reçu que lorsque le transfert apparaît sur la blockchain à votre adresse. Les captures ne comptent pas, voir fausse preuve de paiement.
  • Comparez l’adresse du destinataire en entier, pas seulement les premiers et derniers caractères.
  • N’ouvrez pas les liens de la contrepartie et ne signez rien d’autre qu’un simple transfert. Une opération P2P n’exige jamais d’approve, voir les autorisations.

Le faux « garant »

Le schéma : la contrepartie propose un « garant de confiance » — une personne, un bot ou un « service d’escrow » — qui gardera l’argent. Signes d’arnaque :

  • le garant a été proposé par la contrepartie, pas choisi par vous à l’avance ;
  • le garant est un compte de messagerie aux avis invérifiables ;
  • l’argent doit être envoyé à l’adresse personnelle du « garant » ;
  • après le paiement apparaissent des « frais de garant », une « assurance » ou une « vérification ».

Un vrai escrow garde l’argent dans un contrat intelligent aux règles de libération ouvertes, pas dans le portefeuille d’une personne. Si le « garant » n’est que le portefeuille de quelqu’un, c’est un transfert à un escroc.

Après l’opération

  • Gardez la conversation, les adresses et les hash des transactions.
  • Si l’argent vient d’une adresse suspecte, ne l’envoyez pas directement sur une plateforme : vérifiez d’abord son origine, voir si vos USDT sont bloqués.
  • Si vous avez été trompé, suivez les étapes de « Arnaqué sur TRON ».

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Questions fréquentes

Qui doit payer en premier dans une opération P2P ?

Celui qui risque le moins, ou les deux parties par tranches. Pour une grosse somme, mieux vaut découper l’opération en étapes et vérifier chaque transfert sur la blockchain.

Comment distinguer un vrai escrow d’un faux garant ?

Un vrai escrow garde l’argent dans un contrat intelligent aux règles ouvertes. Un faux garant demande d’envoyer l’argent sur son portefeuille personnel.

Ce guide explique le fonctionnement des arnaques et comment s’en protéger. Ce n’est pas un conseil juridique ou financier.

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