Trocar USDT por dinheiro vivo e «USDT com desconto»: esquemas e proteção

Como os esquemas funcionam

• «USDT com desconto». O vendedor oferece cotação 5–15 % abaixo do mercado: «preciso de dinheiro urgente», «sobra de um negócio». O resultado é pagamento adiantado e sumiço, token falso ou USDT roubado que a exchange bloqueia depois.
• Encontro para trocar. Você envia USDT e recebe uma bolsa de notas para «contar depois». Dentro há cenografia, maço recheado ou notas falsas.
• O contrário. Você entrega o dinheiro e a «transferência» aparece na tela do celular de outra pessoa. Não há transferência, veja comprovante falso.
• Casa de câmbio no mensageiro. Uma conta com avaliações, um «escritório» atrás de um link e o pedido de mandar o USDT primeiro «para verificação».

Sinais de golpe

• Cotação bem melhor que a do mercado.
• Pressa e pressão: «só hoje», «tenho outro comprador».
• Não dá para conferir nem as notas nem a transferência antes da troca.
• Encontro dentro de carro, em escada de prédio ou em lugar escolhido pela contraparte.
• Pedido para instalar um app, assinar algo na carteira ou mandar sua frase-semente.

Como trocar com mais segurança

• Verifique antes o endereço da contraparte no GuardPay /check: rótulos, ligações com esquemas, idade. Endereço por onde passou dinheiro roubado é motivo para desistir.
• Encontre-se em local movimentado com câmeras, de preferência banco ou agência onde dá para conferir as notas.
• Confira o dinheiro antes de transferir, e a transferência antes de entregar o dinheiro: na sua própria carteira, pelo hash na blockchain.
• Garanta que é USDT verdadeiro, não um token com o mesmo nome, veja USDT falso.
• Não aceite cotação «boa demais». A diferença para o mercado é o preço do risco.

Se você caiu no golpe

Guarde a conversa, endereços e hashes, anote características e o local do encontro e registre ocorrência na polícia na hora. O caminho do USDT pode ser rastreado, e os endereços das exchanges onde ele chegou podem constar no boletim, veja o que fazer nas primeiras horas.