Фальшивая AML-проверка: как её узнать и проверить адрес честно

Как выглядит обман

Собеседник по сделке, «менеджер биржи» или «служба поддержки» пишет: «перед переводом пройдите AML-проверку, иначе средства заморозят». Он присылает ссылку на сайт с солидным названием, логотипами и шкалой риска. Чтобы «начать проверку», сайт просит подключить кошелёк и подтвердить действие.

Окно подтверждения выглядит как обычная формальность, но на деле это разрешение тратить ваши USDT или перевод. После подписи деньги уходят с кошелька за минуты, а сайт показывает «проверка пройдена».

Второй вариант — скриншот: вам присылают картинку «адрес чистый, риск 0 %», чтобы вы спокойно отправили деньги на адрес мошенника.

Почему это не может быть проверкой

Проверка адреса читает только публичные данные блокчейна: историю переводов, связи, списки санкций и блокировок. Для этого достаточно скопировать адрес. Никакой честный сервис не просит:

• подключать кошелёк;
• подписывать разрешение, «верификацию» или «синхронизацию»;
• вводить сид-фразу или закрытый ключ;
• переводить «тестовую сумму» или «залог за проверку».

Если сайт чего-то из этого хочет — закрывайте вкладку, даже если на нём наш логотип или знакомое название.

Признаки фальшивой проверялки

• Ссылку прислал тот, кто ждёт от вас денег или «помогает вернуть» их.
• Домен похож на известный сервис, но отличается буквой, дефисом или зоной: guard-pay.com, guardpay.xyz и подобные. Наш сайт — только guardpay.online.
• Бот с похожим именем: @GuardPayBot, @GuardPay_Bot и другие — не наши. Наш бот — только @Guard_Pay_Bot.
• Торопят: «проверка действует 10 минут», «иначе заморозка».
• Кнопка «Connect wallet» или «Проверить кошелёк» стоит раньше, чем вы ввели адрес.

Как проверить по-настоящему, не выходя из чата

1. В любом чате Telegram наберите @Guard_Pay_Bot и через пробел вставьте адрес.
2. Выберите появившуюся карточку — она уйдёт в чат от имени бота. Подделать её нельзя: сообщение подписано ботом, а не пользователем.
3. В карточке — короткий адрес, итог, статус блокировки Tether, дата проверки и кнопка полного отчёта. Полный отчёт открывается внутри Telegram.

Можно и на сайте: вставьте адрес в GuardPay /check. Бот можно добавить в группу: он ответит карточкой на адрес и предупредит, если кто-то пришлёт ссылку на известную фальшивую проверку.

Не верьте скриншотам проверок

Картинку с «зелёным» результатом рисуют за минуту, а настоящий отчёт мог быть о другом адресе или недельной давности. Просите собеседника прислать карточку прямо в чат через @Guard_Pay_Bot или проверьте адрес сами — это занимает секунды.

Если вы уже подключили кошелёк или подписали разрешение

1. Сразу откройте проверку разрешений и отзовите всё незнакомое. Подробнее — как отозвать бессрочные разрешения.
2. Если вводили сид-фразу — создайте новый кошелёк и переведите туда всё, что осталось. Старый больше не используйте.
3. Если деньги уже ушли, сохраните ссылку, переписку и адреса и прочтите про фишинговые dApp — там же, что делать дальше.