USDT «sujo»: por que a exchange bloqueia o depósito e como evitar

O que é USDT «sujo»

As moedas são idênticas, mas cada transferência tem histórico. Se o USDT passou há pouco por um endereço marcado como golpe, sancionado, ligado à darknet ou a um roubo, ele é chamado de «sujo». Quanto mais perto esse endereço está da sua transferência e maior a parte dos fundos vinda dele, maior o risco.

Você pode ter vendido algo ou trocado dinheiro honestamente e mesmo assim recebido essas moedas: o vendedor não vê o histórico sem verificar.

Por que a exchange bloqueia o depósito

As exchanges são obrigadas a verificar os fundos que entram. O compliance avalia o histórico automaticamente e, se vê ligação com endereços de risco, retém o depósito até esclarecer.

Normalmente a exchange pede:

• explicar de onde vem o dinheiro e de quem você o recebeu;
• mostrar a conversa, o contrato ou o comprovante do negócio;
• às vezes, passar por verificação de identidade reforçada.

Durante a análise não dá para sacar. Não quer dizer que o dinheiro se perdeu, mas a análise pode levar semanas.

Como não receber essas moedas

1. Verifique o endereço do remetente antes do negócio no GuardPay /check: rótulos de risco, sanções, ligações com endereços de golpe conhecidos.
2. Não aceite dinheiro de terceiros. Quem paga deve ser quem negociou com você; transferência «de um amigo» é sinal comum de lavagem.
3. Guarde provas: a conversa, o valor combinado, o hash da transferência.
4. Não mande direto para a exchange grandes valores de contrapartes novas. Verifique antes o histórico delas.

Mais sobre negócios em o checklist de negócio P2P e como aceitar USDT por produtos e serviços.

Se o depósito já foi retido

Não discuta com o suporte nem envie os fundos de novo. Analise a transferência no GuardPay /frozen-deposit: ele mostra o que o compliance pode ter visto no histórico e prepara uma carta com os fatos para o suporte da exchange.