Vérification d’adresses et AML

USDT « sales » : pourquoi une plateforme bloque un dépôt et comment l’éviter

Mis à jour 3 min de lecture

En bref

  • Une plateforme ne regarde pas seulement votre transfert, mais aussi l’origine de l’argent avant qu’il ne vous arrive.
  • Si l’historique contient des fonds frauduleux, sanctionnés ou volés, le dépôt peut être retenu et des explications demandées.
  • Vérifier l’expéditeur avant la transaction coûte moins cher que de passer des mois à prouver que vous n’y êtes pour rien.

Ce que sont les USDT « sales »

Les jetons sont identiques, mais chaque transfert a un historique. Si des USDT sont passés récemment par une adresse marquée comme frauduleuse, sanctionnée, liée au darknet ou à un vol, on les dit « sales ». Plus cette adresse est proche de votre transfert et plus la part des fonds qui en vient est grande, plus le risque est élevé.

Vous avez peut-être vendu un bien ou échangé de l’argent honnêtement et reçu malgré tout de tels jetons : un vendeur ne voit pas leur historique sans vérification.

Pourquoi la plateforme bloque le dépôt

Les plateformes doivent contrôler les fonds entrants. Leur conformité évalue automatiquement l’historique et, si elle voit des liens avec des adresses à risque, retient le dépôt jusqu’à clarification.

En général, la plateforme demande :

  • d’expliquer d’où vient l’argent et de qui vous l’avez reçu ;
  • de montrer la conversation, le contrat ou le reçu de la transaction ;
  • parfois, de passer une vérification d’identité renforcée.

Pendant l’examen, impossible de retirer. L’argent n’est pas perdu pour autant, mais l’examen peut durer des semaines.

Comment ne pas recevoir de tels jetons

  1. Vérifiez l’adresse de l’expéditeur avant la transaction dans GuardPay /check : étiquettes de risque, sanctions, liens avec des adresses frauduleuses connues.
  2. N’acceptez pas d’argent de tiers. C’est la personne avec qui vous avez conclu qui doit payer ; un virement « d’un ami » est un signe courant de blanchiment.
  3. Gardez des preuves : la conversation, le montant convenu, le hash du transfert.
  4. N’envoyez pas directement sur une plateforme de grosses sommes de nouveaux contreparties. Vérifiez d’abord leur historique.

Plus de détails dans la check-list d’une transaction P2P et comment accepter l’USDT pour des biens et services.

Si le dépôt est déjà retenu

Ne vous disputez pas avec le support et ne renvoyez pas les fonds. Analysez le transfert dans GuardPay /frozen-deposit : il montre ce que la conformité a pu voir dans l’historique et prépare une lettre factuelle pour le support de la plateforme.

Votre dépôt est bloqué par une plateforme ?

Une analyse sur la chaîne de ce que la conformité a vu dans l’historique du transfert, et une lettre prête avec les faits pour le support.

Analyser le dépôt

Questions fréquentes

Puis-je « nettoyer » les jetons en les faisant passer par plusieurs de mes adresses ?

Non. L’historique reste sur la blockchain, et des sauts supplémentaires entre vos adresses ressemblent à une tentative de brouiller la piste : cela renforce les soupçons.

La plateforme me rendra-t-elle l’argent si je n’ai rien fait de mal ?

Souvent oui, après examen des documents. Mais c’est elle qui décide, et le délai dépend d’elle. Plus vos preuves de la légalité de la transaction sont complètes, plus l’examen est rapide.

Ce guide explique le fonctionnement des arnaques et comment s’en protéger. Ce n’est pas un conseil juridique ou financier.

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