Продаёте за биткоин: сколько подтверждений ждать и что проверить

До сделки

• Договоритесь заранее, что товар передаётся после подтверждения перевода, и предупредите, сколько это может занять. Честный покупатель согласится, мошенник начнёт спорить.
• Узнайте, как ваш кошелёк показывает неподтверждённые переводы и где в нём видно число подтверждений. Об этом — статья Pending, Unconfirmed, Mempool.
• Проверьте биткоин-адрес покупателя в GuardPay /check.
• Для встречи с наличными или дорогим товаром выбирайте место, где можно спокойно подождать.

Сколько подтверждений ждать

• Небольшая сумма (до нескольких сотен долларов): 1 подтверждение, около 10 минут после попадания в блок.
• Средняя сумма (до нескольких тысяч долларов): 2–3 подтверждения, около 20–30 минут.
• Крупная сумма: 6 подтверждений, около часа.

Одно подтверждение уже исключает замену перевода. Дополнительные защищают от редких перестроек цепочки и нужны там, где сумма оправдывает ожидание. Время считается с момента, когда транзакция попала в блок, а не с момента отправки. Это наш ориентир, а не правило сети; крупные биржи тоже зачисляют биткоин-депозиты только после подтверждений.

Во время сделки

• Смотрите на статус транзакции, а не на баланс. «Pending», «Unconfirmed», «Ожидание» или «0 подтверждений» означает: денег пока нет.
• Проверьте перевод в обозревателе блокчейна, набрав его адрес вручную. Пошагово — в статье как проверить биткоин-перевод.
• Посмотрите комиссию перевода. Заниженная комиссия вместе со спешкой покупателя — почти наверняка подготовка к замене.

Фразы, после которых — стоп

• «Отправил, обнови кошелёк, видишь же».
• «Подтверждения — формальность, деньги уже у тебя».
• «Я опаздываю, давай быстрее».
• «Сеть перегружена, подтвердится позже, отдавай».
• «Вот скриншот», «вот ссылка на транзакцию» — вместо того чтобы дать вам проверить самому.

Любая из этих фраз — повод дождаться подтверждения, сколько бы ни уговаривали.

Если перевод исчез

Сохраните хэш исчезнувшей транзакции, хэш заменившей её, адрес покупателя и переписку. Что делать дальше, рассказано в статье меня обманули: что делать; путь монет можно проследить.