Биржа заморозила депозит «на AML-проверке»: что делать
Вы отправили USDT на свой счёт на бирже, деньги ушли с кошелька, но на баланс не зачислены. В поддержке сообщают, что депозит «на AML-проверке». Срок не называют, причину тоже. Так бывает на Bybit, Binance, OKX, KuCoin, Bitget и у обменных сервисов. Ниже написано, почему так происходит и что можно сделать самому, без посредников.
Почему биржа держит деньги
Биржа обязана проверять, откуда приходят деньги. Проверяют не вас, а историю средств: с какого адреса пришёл перевод и откуда деньги пришли на тот адрес. Если среди прежних владельцев этих USDT есть помеченные адреса (мошенничество, миксер, санкции, украденные средства), система ставит депозит на ручную проверку. Часто человек об этом не знает: он купил USDT у P2P-продавца или получил оплату от клиента, а риск сидел у отправителя.
Отсюда главное: ваш собственный кошелёк может быть чистым, а депозит всё равно задержат. Поэтому ваш балл в AML-проверке сам по себе бирже ничего не доказывает.
Что делать по шагам
- Не переводите туда новые деньги и не открывайте второй счёт, чтобы «обойти» проверку. Это выглядит как попытка уйти от неё и затягивает дело.
- Найдите хеш транзакции депозита. Он есть в истории депозитов на бирже и в кошельке, с которого вы отправляли.
- Узнайте, откуда пришли деньги к отправителю. Именно это смотрит биржа. Наш инструмент «Биржа задержала депозит» по хешу показывает отправителя, его балл надёжности и доли притока: санкции, миксер, помеченные адреса, без пометок.
- Соберите документы о происхождении средств: договор или переписку с клиентом, выписку P2P-сделки с чатом и подтверждением оплаты, выписку с другой биржи, откуда вы вывели деньги.
- Напишите в комплаенс через официальный тикет поддержки. Попросите четыре вещи: текущий статус проверки и срок; перечень документов, которые нужны; наименование юрлица, у которого находятся средства, и номер обращения; порядок возврата на адрес отправителя или разового вывода, если проверку нельзя завершить. Готовое письмо с проверяемой печатью собирается в том же инструменте.
- Если ответа нет, повторяйте обращение в том же тикете и сохраняйте всю переписку. Юрлицо и страна регистрации биржи указаны в её пользовательском соглашении: туда же направляется официальная жалоба, если биржа молчит.
Чего не обещаем
Внешняя проверка — второе мнение, не решение. Биржа применяет свою политику при любом внешнем балле. Если у отправителя действительно высокий риск, спорить бесполезно: честнее попросить биржу назвать, что именно насторожило, и подтвердить происхождение денег документами. Наше письмо так и устроено.
Осторожно: «AML-отдел» с просьбой доплатить
Пока человек ждёт, ему пишут «из AML-отдела биржи» или «эксперты по разморозке»: заплатите 0,5 %, внесите «залог», переведите сумму для «подтверждения кошелька». Это мошенничество. Настоящий комплаенс биржи никогда не просит денег за разморозку и не пишет первым в мессенджере. Общайтесь только через тикет на официальном сайте биржи.